Як повернути гроші від шахрайського ICO?

У 2017 році ICO-проекти принесли особливо щасливим інвесторам цілі стани, причому в найкоротші терміни. Перспектива надприбутки призвела до багаторазового зростання попиту на подібні інвестиційні можливості, що спричинило за собою появу тисяч блокчейн-стартапів. Люди готові були вкладати гроші практично все, що було пов’язано з криптовалютами, боячись втратити можливість заробити. Природно, цим відразу ж сталі користуватися шахраї.

ICO стало чимось на зразок золотої жили для зловмисників, які шукали легкі шляхи присвоєння чужих грошей. Досить було вигадати красиву історію про те, що вони створюють «революційний блокчейн в мільйони разів швидше биткоина», і люди вже несли їм свої кошти. Все це призвело до того, що шахраям вдалося отримати близько $1 млрд. через ICO.

Крім страху інвесторів втратити прибуток, шахраям також допомагало відсутність регулювання ICO у всьому світі. Регулятори спочатку просто не знали, як їм діяти в ситуації, що склалася, і зловмисники активно цим користувалися.

Тим не менш, деякі країни вирішили заборонити ICO для запобігання шахрайства, а інші — встановили жорсткий контроль за ними. Найбільш активна в боротьбі з ICO стала Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC): її агресивні розслідування скам-проектів найчастіше дійсно сприяли тому, що інвестори отримували свої кошти назад. Однак ситуація на території Росії ще не далеко пішла від 2017 року, і ніякої активної боротьби з шахрайськими ICO не ведеться. Це не означає, що жертвам таких проектів не вдасться повернути свої кошти: у цій статті ми розповімо, які дії для цього необхідно зробити.

Збір доказової бази

Якщо ви вирішили, що стали жертвою шахрайства — не варто в цю ж секунду бігти в поліцію або суд. Без доказів ваша справа навряд чи стануть розглядати, тому потрібно зібрати якомога більше інформації про суть вашої проблеми. До цієї інформації належать:

  • Загальні дані про проект, в який були вкладені кошти (сайт, white paper, рекламні матеріали, поштові розсилки і т. д.);
  • Дані про вашому контакті з компанією (листування на пошті, в чатах, роздруківки телефонних розмов, якщо такі мали місце тощо). Якщо ви особисто зустрічалися з представниками компанії, необхідно також надати підтверджуючі дані;
  • Дані про переказ коштів на рахунок/гаманець компанії. Необхідно надати посилання на транзакції, скріншоти та іншу пов’язану інформацію.

Вся ця інформація повинна чітко відображати факт шахрайства ICO по відношенню до вас: ви повинні наочно показати, що дійсно стали жертвою зловмисників.

Збір значної доказової бази — це ще не все, що потрібно для звернення за допомогою до держави. Тепер вам необхідно визначити, на кого ви збираєтеся писати заяву.

Як визначити, на кого писати заяву

ICO-проект, в який ви вклали кошти, може носити будь-яку назву, але воно не буде юридичною назвою компанії-організатора. Перша проблема полягає в тому, що для проведення ICO найчастіше реєструють кілька компаній — емітента і виконавця. Інформацію про першу іноді можна знайти в white paper проекту, але шахраї можуть просто не вказувати ці дані. Якщо ж компанія вказана, перед вами може виникнути нова проблема — такі організації реєструють в далеких від РФ юрисдикціях начебто Кайманових островів і дружніх до криптовалютам територій.

Якщо ж вам все-таки вдалося знайти інформацію про компанію-емітента, то перед вами виникає більш складна задача — знайти операційну компанію. Організатори ICO практично ніколи не вказують її у відкритому доступі, так що тут доведеться сильно постаратися. Можна спробувати проаналізувати окремих людей зі списку команди проекту і спробувати знайти організації, які їх об’єднують. Шансів виявити операційну компанію мало, тому можна почати з претензій до компанії-емітента.

Куди звертатися

Порядок звернення за юридичною допомогою різниться в залежності від того, чи є ICO однозначно шахрайським, або ж він просто не виконує заявлені перед збором коштів обіцянки.

У другому випадку, необхідно спочатку звернутися безпосередньо до компанії-емітента з вимогою повернути вкладені кошти. Якщо ICO організовано шахраями, гроші вам природно ніхто не поверне. Результат цього звернення необхідно зафіксувати і прикласти до вашої папки з доказовою базою. Далі можна сміливо йти до суду: якщо ваші вимоги про повернення коштів визнають законними, суд повинен видати вам грошове вимога, спрямована на компанію-емітента. Далі з цією вимогою необхідно повторно звернеться до компанії. Шанс на те, що це змусить їх повернути ваші гроші вкрай малий, так що відмова необхідно зафіксувати і знову звернутися до суду.

У суді ви зможете почати процедуру банкрутства компанії-емітента. Це з великою часткою ймовірності дозволить вам дізнатися, хто стоїть за ICO, однак тут може чекати ще одна проблема: почати судовий процес проти компанії може лише суд тієї держави, в якій вона зареєстрована. Це означає, що якщо організація діє в юрисдикції, наприклад, Кайманових островів, то саме в суд цієї країни вам і доведеться звертатися. «Задоволення» це не дешеве: одне лише ведення справи обійдеться в десятки тисяч доларів, не враховуючи додаткові витрати. Відповідно, якщо ви вклали в ICO, яке не слід своїм обіцянкам, невелику суму, то суд просто розорить вас ще більше. В такому випадку можна зібрати як можна більше незадоволених інвесторів і подати колективний позов, розділивши витрати. Це також додасть більше ваги вашим аргументам в суді.

У разі, якщо ICO виявилося однозначно шахрайським (зникнення організаторів, видалення сайту та соціальних мереж і т. д.), можна також звернутися в поліцію. Тут успіх багато в чому залежить від вас: кріптовалюти в Росії не мають правового статусу як такого, і правоохоронні органи ще не мають достатньо досвіду роботи з цією сферою. Тут вам необхідно описати ситуацію як можна простіше, не зловживаючи термінами «криптовплюты», «блокчейн» і т. д. В поліції можуть просто не зрозуміти суть вашої презентації, так що необхідно описати ситуацію максимально наближене до чинного законодавства. В даний час в законі є такі статті, як «Шахрайство в сфері комп’ютерної інформації» та «Неправомірний доступ до комп’ютерної інформації» — можна скористатися ними. Важливо показати поліцейським, що факт порушення законодавства РФ дійсно має місце. Для прискорення процесу розгляду заяви можна віднести його відразу у відділ «К», що займається злочинами в комп’ютерній сфері. Тут також більше шансів на те, що слідчі будуть більш інформовані про суть вашої проблеми, так як кріптовалюти на законодавчому рівні обговорюються вже давно і постійно.

У разі, якщо в поліції визнають вашу заяву обґрунтованою, на нього заведуть справу і на цьому ваша участь фактично закінчиться. Можливо, вас будуть попросити надавати додаткову інформацію, але складностей більше не буде. Правоохоронні органи далі почнуть розслідувати справу і звертатися до влади тієї юрисдикції, де компанія-організатор ICO зареєстрована. У такому разі шанс повернути кошти вже вище, але варто приготуватися до дійсно довгим термінів.

Варто відзначити, що писати заяву також можна разом з іншими потерпілими: кожне додаткове звернення дійсно може збільшити шанс того, що поліція визнає ваші вимоги обґрунтованими.

Як не стати жертвою шахрайства

Як можна зрозуміти з даної статті, повернення грошей з ICO — тривалий, трудомісткий і часто витратний процес. З цієї причини набагато краще буде спочатку не вкладати кошти в проект, який викликає навіть найменші сумніви. У наступній статті ми докладно розповімо про те, як аналізувати ICO-проекти на предмет надійності і запідозрити скам на ранньому етапі.

Источник: ru.crypto-news.io
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: